Thesis (Ph.D)-Cairo University, 2024.

Bibliography: pages100-109.

This study examines the impact of foreign bank entry on the development of Egypt's banking sector from 2011 to 2023. Using an econometric framework, the analysis draws on data from the World Bank and the Central Bank of Egypt. Banking sector development—captured through the dimensions of depth, stability, and efficiency—serves as the dependent variable in this research. Employing four regression models, the study identifies key determinants and complex relationships shaping the sector's evolution.
The first model highlights liquidity, economic growth, and asset quality as critical factors influencing banking depth, with liquidity exhibiting non-linear effects and optimal thresholds. The second model underscores the roles of capital adequacy and profitability in maintaining stability, revealing a non-linear relationship between profitability and stability. The third model indicates that banking efficiency is primarily driven by asset quality and profitability, with diminishing returns at higher profitability levels. Finally, the fourth model demonstrates that foreign market share positively contributes to sector development, while the presence of multiple foreign entities introduces structural changes that require effective regulatory and strategic management to ensure their optimal contribution.
The findings emphasize the importance of balancing liquidity and profitability to optimize credit allocation, stability, and efficiency. The study concludes that while foreign market share generally fosters positive development in the banking sector, the presence of a larger number of foreign banks introduces dynamics that can influence sector performance in varying ways, depending on the regulatory framework and economic condition.

تبحث هذه الدراسة تأثير دخول البنوك الأجنبية على تطوير القطاع المصرفي في مصر خلال الفترة من 2011 إلى 2023. باستخدام إطار اقتصادي قياسي، تعتمد الدراسة على بيانات تم جمعها من قاعدة بيانات البنك الدولي والبنك المركزي المصري. ويُعتبر تطور القطاع المصرفي—من حيث العمق والاستقرار والكفاءة—المتغير التابع في هذه الدراسة. وباستخدام أربعة نماذج انحدار، تحدد الدراسة العوامل الرئيسية والعلاقات المعقدة التي تشكل تطور هذا القطاع.
يسلط النموذج الأول الضوء على السيولة والنمو الاقتصادي وجودة الأصول كعوامل رئيسية تؤثر على عمق القطاع المصرفي، حيث تُظهر السيولة تأثيرات غير خطية ومستويات مثلى. ويؤكد النموذج الثاني على دور كفاية رأس المال والربحية في الحفاظ على الاستقرار، مع الكشف عن علاقة غير خطية بين الربحية والاستقرار. ويظهر النموذج الثالث أن كفاءة القطاع المصرفي تعتمد بشكل أساسي على جودة الأصول والربحية، مع وجود عوائد متناقصة عند مستويات ربحية أعلى. وأخيرًا، يُظهر النموذج الرابع أن حصة السوق للبنوك الأجنبية تسهم إيجابيًا في تطوير القطاع المصرفي، بينما يؤدي وجود عدد كبير من الكيانات الأجنبية إلى تغييرات هيكلية تتطلب إدارة تنظيمية واستراتيجية فعالة لضمان تحقيق مساهمتها المثلى.
تؤكد النتائج على ضرورة توازن البنوك الأجنبية بين السيولة والربحية من أجل تحسين تخصيص الائتمان والاستقرار. وتخلص الدراسة إلى أنه في حين أن حصة السوق للبنوك الأجنبية تُسهم عادة في تطوير القطاع المصرفي بشكل إيجابي، فإن تواجد عدد أكبر من البنوك الأجنبية قد يُؤثر على أداء القطاع بطرق مختلفة، وذلك حسب الإطار التنظيمي والظروف الاقتصادية السائدة.

Issued also as CD

Text in English and abstract in Arabic & English.